您的位置:首页 > 安全教育 >正文
校园常见电信网络诈骗典型案例分析
发表者:本站编辑 |  发布时间: 2015-04-10 15:52:50 | 浏览数:
  

     近年来,校园网络诈骗案件已经超越盗窃案件成为影响校园治安的主要发案类型。究其原因,除了诈骗分子都是“钓鱼”高手以及谎言的美丽动人和圈套的精心设计、难辨真伪外,主要是部分同学的防范意识、识骗拒骗能力息息相关。在这里,通过一些我们身边的案例来教育警示。

     一、网上购物诈骗

    案例1:2015年3月19日16时30分许,机电工程系2014级学生蒋某某接到骗子电话说其淘宝卡单,让蒋加其为QQ好友,接收链接退款。蒋某某发现物流信息确实显示出错并接受退款,于是点击骗子发来的链接核对订单号等信息无误。蒋某某信以为真,打开链接填写银行卡账号、密码等信息后,获取验证码,但蒋某某收到验证码后,系统显示超时,骗子以需要重启系统为名骗取了蒋的银行卡账号、密码、验证码,用同样的手法分两次从蒋的银行卡转走3000元。接到银行扣款短信后蒋某某意识到被骗,遂报警。

    案例2:2014年4月7日21时,物联网系2011级学生朱某某在网上欲购买一双310元的鞋子,对方在朱拍下商品后将交易关闭,并发给朱另外的付款信息,让朱通过支付宝连续付款4次310元,后又以退款为由,又让朱通过支付宝付款1324元。后朱意识到被骗,损失2648元。

    案例解读:诈骗步骤,第一步:当网上交易成功后,犯罪分子先非法获取买方(受害人一方)的购物订单号码,手机号码等信息。第二部:通过获取的受害人信息与受害人通电话,自称为客服,并通过告知受害人信息或订单号码来获取受害人信任,并以支付宝系统升级、支付宝出错、退款款项冻结等为借口,要求受害人将支付宝和网银消费记录发给对方核实。第四步,犯罪分子假装核实交易情况后,又要求受害人将银行卡号和支付宝动态密码发给对方。实际上,支付宝动态密码就是犯罪分子利用受害人提供的银行卡号网银消费后的支付验证码,受害人一旦发送给对方,犯罪分子就诈骗得手了。第五步:诈骗成功后,关掉手机,消失于无形。

    此外,一些与正规商家网站非常相似的虚拟网站(俗称“钓鱼网站”),或者犯罪分子利用购物聊天软件,以“产品说明书”、“产品图片”等名目,给被害人发送带有木马病毒的压缩文件包,或给被害人发送“钓鱼网站”链接(多以“优惠”、“折扣”等名目诱惑被害人),待被害人点击后,自动篡改被害人的网银付款路径,使原本要转入第三方平台支付宝的钱,自动划入犯罪分子的囊中。

    防范寄语:随着防范宣传的开展,犯罪分子网购市场的诈骗手法也不断翻新,为此,在进行网上购物前一定要对购物网站进行仔细甄别,尽量在一些信赖度较高的大型专业网站上购物。购物时一定要严格遵守网购正常程序,不要以为用了类似“支付宝”之类的第三方存管平台就可以绝对的放心。我们的建议是:尽量采取货到付款的方式,钱货都有保证;如果实在需使用网络交易平台,那么碰到要求二次汇款的、要求发送动态密码的(包括支付宝和网银动态密码),请注意了,骗子又在向你招手了。

    网络购物需谨慎,熟悉流程是前提;小心钓鱼和木马,专业网站才正规;

    货到付款最安全,看好密码守底线;如有疑问不放心,公安电话来咨询。

    二、网上兼职代刷流量、刷信誉诈骗

    案例3:2015年3月10日11时许,艺术设计系2014级学生张某在学校用手机上网时看见一条招兼职刷信誉的广告,便跟对方(321701878,昵称:客服-欣欣)联系,对方让张某根据要求在5173.com网上买Q币充值,每次485元,后张某便用支付宝(15052439873)刷了一次,对方以系统出错为由让张某重新刷一次,后又以种种理由让继续刷,最后一共刷了四笔后发现被骗遂报警,共计损失价值1940元。

    案例4:2015年3月11日10时许,机电工程系2014级学生某在学校上网找兼职时,在网上无锡大学生兼职群内加了一个昵称为“客服-008”的人并与对方联系,对方给了其一个链接让其刷单购买任务,后对方告知其无法与系统对接让其继续刷单,直至其购买了7383元的任务后,对方让其再刷15单任务,朱才意识到被骗遂报警,共计损失价值7383元。

    案例解读:犯罪分子通过网络平台发布招聘替网店刷流量、刷信誉度兼职人员的广告,再利用QQ与受害人联系,骗取受害人信任后,以替网店刷信誉为幌子,告知受害人在购买所谓充值卡、商品后将返还其本金及佣金。后再让受害人登陆其提供的网络地址链接,购买该链接上的商品,得手后即消失。期间,往往犯罪分子一开始给受害人一、两次“小甜头”,诱使受害人大量购买,从而卷款离线。

    防范寄语:青年学生想通过兼职来接触社会、积累经验本是好事,但是请合理选择从业方向,网络上那些虚幻的赚钱噱头就如海市蜃楼、天方夜谭,只是虚幻。

兼职赚钱本是好,合理选择莫轻信;虚拟噱头难企及,亲力亲为最踏实;

信誉流量是借口,赚钱哪有这简单;小甜头来若要尝,刷去自己囊中金。

    三、冒充QQ好友诈骗

    案例5:2015年3月14日21时30分,商学院2014级学生王某在学院上网时,有人冒充其朋友曹锦程(631686795,昵称:走过来时的路.)的名义与其聊天,对方向王银行卡(6217993000096597631)上转账4000元,并把转账截屏发给王看,让王以自己的名义转借给一个叫陈海瓯的人4000元,王某便信以为真,其实转账截屏是虚假信息,王某并没有收到对方转来的4000元。王在未经核实的情况下便把自己工行卡(6222081115001967126)内2000元转至对方提供的账号(6228480858294413274,户名:陈海瓯)上,第二天与其朋友曹锦程取得联系时,方知自己被骗,共计损失价值2000元。

案例6:2014年年11月7日下午,物联网132班级汤某某在学校上网时收到其同学谢堂文发来的QQ(982473558)信息,对方以借银行卡一用为由,骗取事主的浦发银行卡号(6225212402348681)、密码、验证码等信息,至当日15时40分许,转走事主卡内的850元现金,后事主意识到被骗,遂报警。经核实,系骗子盗取了同学的QQ账号、密码后冒充好友诈骗。

    案例解读:此类案件案犯作案手法多为:1、案前准备获取视频资料。嫌疑人有目的性的用不同的QQ号(多冒充女性)大量添加好友,并要求与对方视频聊天,利用屏幕录像软件对视频窗口进行录像并保存。后以自己电脑设备等原因无视频2、利用木马盗取QQ号。在聊天过程中,嫌疑人往往称自己电脑等原因无法视频,并向对方发送夹带木马病毒的照片和文件,对方打开后,QQ密码即被对方获取。3、冒充好友诈骗。嫌疑人会对盗取的账号内好友进行分析,根据不同好友用不同的借口“借钱”并将事先录制的录像给对方播放获取信任,以种种理由诱骗受害人汇款到指定账户。而案例5中犯罪分子则采取直接加QQ冒充事主认识人员的身份骗取款项。

    防范寄语:随着信息时代的发展,不聊QQ、不发微博,不发微信,那你就OUT了。但是在方便沟通、联络感情的同时,骗子贪婪的黑手也伸了进来,利用当事人思想比较单纯、急朋友所急、担心亲属等心理骗取钱财。青年学生在遇到网上好友“借钱”时一定要留一个心,在核实清楚后钱财才能出手。

    网上聊天需谨慎,陌生人员要留心;照片文件勿乱开,小心木马和病毒;

    账号密码记常换,一旦被盗广告知;遇事借钱莫慌张,多方核实再汇款。

    四、中奖诈骗

    案例7:2014年12月19日上午7时许,商学院2013级学生黄某某在学校里手机接到号码是18194284739的语音电话称其中奖了,当时黄某某未相信,后于中午12时许又接到号码为18789180110的人工电话称其中奖要其根据对方提供的信息到网上查询,事主上网查询后便联系官网上留下的电话008618898286008,后至钱桥新街建行营业厅内ATM机上按对方提示向对方账号6210813520002289521(账户名富洪飞)内汇款1300元,后对方又让其汇款时意识到被骗,遂报警。

    案例8:2013年12月3日晚10时许,物联网工程系2012级学生王某某在登陆游戏界面时收到一个抽奖的幸运用户邮件,随打开浏览器输入网址,填好信息,发现上面要交保险金1800元,不交发放奖励的时候会出现问题要求要赔偿20-30万,王联系客服,客服让王同学打1800元保险金到一个叫马亮华的账户,然后他就立刻到支付宝上转账给那个账户,接着打电话给那个客服,他说等会奖金就到账,可是王同学等了很长时间奖金都没到账,就又打电话给客服问情况,客服跟王同学说是因为奖金过万需要缴税,叫王同学打7800元过去,王说没有这么多钱,客服说由他们公司先替王同学承担一些税,叫王再交1200元,接着王同学又通过网上银行转账到马亮华账户,客服告知王同学说转账成功,估计两个小时内到账,王发现还没到账就联系腾讯客服,方知被骗,共计被骗3000元。

    案例解读:此类案件犯罪分子多为通过聊天工具(QQ、短信、微博等),以公司活动中奖(如腾讯公司周年庆、使用的QQ号码中奖等)、热门娱乐节目中奖(如浙江卫视热播的“中国好声音”、央视热播的“星光大道”、“非常6+1”及湖南卫视的“快乐大本营”、“我是歌手”等)、购物中奖(如网购物品获得XX公司X等奖、购买火车票、飞机票中奖)等方式,借用活动主办方、栏目节目组、公司客服、公证处、邮局等名义,提供虚假的网址和客户服务等信息资料,诱骗当事人信以为真,并利用受害人贪图获得“奖品”的心理,以缴纳手续费、公证费、保证金、邮递费、个人所得税等名目,由少及多让受害人多次向指定帐户汇款,直到受害人发现,即关闭通讯网络。

    防范寄语:千万不要有“天上掉馅饼”之类的幻想,青年学生网上遇到提醒中奖的信息时一定要绷紧防范意识这根弦,贪图获利的结果往往是血本无归,不加理会是最好,如存在疑异,在汇款转账前可以通过正规渠道核实清楚,或者向学校保卫部门和公安部门咨询解惑。

    网遇中奖需谨慎,个人信息勿透露;高额奖金是虚幻,诱人奖品天上飞;

    活动节目花样多,巧立名头骗费用;天上馅饼不会掉,正规渠道来核实。

    五、购买游戏币、装备、账号诈骗

    案例9:2014年5月23日15时40分,物联网系网络131班学生惠某某上网时看到一则消息称可以便宜购买英雄联盟游戏的装备,后事主就加了对方的QQ(QQ号:934869209,昵称:内部CDK卡 100%激活)与对方联系,并通过支付宝(13961890652)向对方(支付宝账号:runguic0043@163.com)支付了200元购买装备,事主付好钱后对方却告诉事主其是骗人的,遂报警。

    案例10:2013年3月1日下午14时许,电气系2012级学生孙某在网上购买游戏币时,进入一个名为“雅虎718”的钓鱼网站,被对方骗称输入的密码有误需解锁,以“解锁货款保证金”为理由,骗其使用与客服甲“音儿”联系,“音儿”让孙某使用自己的银行卡向网站内注册账号充值1300元。充值后,孙某又被告知密码输入错误,“货款保证金”又被冻结,需要与客服乙“天天”联系,经联系需缴纳“解除冻结保证金”,逐向该网站财务部账号转账8800元,先后被骗金额共10100元。

    案例解读:此类案件中,犯罪分子利用游戏即时聊天平台大量发布出售游戏币、装备、账号信息,受害人与其联系后,犯罪分子以优惠出售为幌子,要求受害人汇款,其中又分三种手法。一是汇款后对方直接失去联系;二是汇款后又以加付费用、系统问题等借口要求多次汇款;三是在出售装备、账号时往往留有“后门”,交易后通过“后门”重新取回装备、账号。

    防范寄语:青年学生上网游戏已成为一种普遍的娱乐方式,一方面提醒你们要合理安排游戏、学习时间,不沉迷游戏;另一方面在上网游戏时不要掉以轻心,游戏朋友、优惠出售往往就是潜藏的陷阱,尤其是在游戏金钱交易时一定要通过正常途径,减少私下交易,最好是游戏时不要投入金钱。

    网游游戏需克制,既烧钱来又伤身;装备物品是虚拟,过分追求哪有底;

    游戏朋友莫轻信,优惠出售藏陷阱;正规途径来充值,不花钱来最安全。

 

    六、上述几类网络诈骗案件是我们职教园区常见且多发的类型,我们在工作中也发现有一些手法案件在我们学校也有零星接报,在此也做简要介绍:

    1、冒充领导、老师诈骗。这种骗术系“猜猜我是谁”电话冒充亲友熟人的升级版,骗子对诈骗对象的工作单位、职业、生活圈等信息比较了解,能一开口就能说出你的姓名,并知道你周围的领导、老师、同事、同学等基本情况,所以具有很强的欺骗性。防范的方法是凡是接到要借钱转账、汇款的电话时一定要当面核实,尤其是对陌生的声音时更需要确认身份,不要上当受骗。

    案例:2014年9月26日下午,商学院2011级学生胡某接到号码为18661084271的电话,对方自称是胡某的任课教师金老师,让胡某在第二天到其办公室帮忙,次日中午,对方又以借钱为由,骗使胡某通过自己的账号向对方银行卡(农行卡,开户名:赵文龙)上汇款3000元,后胡姣发现被骗。

    2、网上兜售考试答案诈骗。

案例:2014年4月17日,商学院2013级刘某报案称3月26日在上网时搜索到一名叫“名榜教育”的在卖专转本英语答案,刘某与对方(QQ:1921273461)联系,并通过浦发银行卡(6225212402093824)向对方(工商银行卡:6212262010004871155,开户名:曾群峰)转账了600元,至 4月17日,对方联系事主,要求刘某再支付600元余款,事主照做后,对方又以各种理由让刘某再次汇款,遂意识到被骗,共计损失1200元。

    3、网上办理信用卡诈骗。

案例:2013年5月10日19时许,商学院市场2012级学生黄某在浏览58同城网时看到一个办理浦发信用卡的网站,留言说想办一张可透支10万的信用卡,第二天便有一自称工作人员与其联系,让其先打300元到指定账户,将个人信息发过去进行资格审核。而后黄某收到一短信告知已通过银行信用卡客户资格审核,卡已办好并用快递寄出,黄某收到信用卡后,对方让其汇2000元开通信用卡,黄在汇了2000后又有一自称银行工作人员与其联系,让速汇5000元验资费才能开通,黄某意识到被骗,遂报警。

    4、小额贷款诈骗。虚拟贷款公司网站,以“审核手续便、放款时间短、贷款数额大”为诱,抓住某些学生“急需用钱、又不便向家里开口”的心理,通过网络联系洽谈后传真要求签署所谓贷款合同,后以缴纳贷款保证金、验证资金、违约金为由骗取款项。

案例:2013年4月18日,电气工程系2011级学生张某某在网上结识一自称“富安小额贷款有限公司”的客服代表,对方以合同条款中关于“借款方必须在签订合同后支付贷款金5�的合同履行金”为名,被骗现金1000元。

    七、防骗警示

    1、要保持清醒头脑,树立防骗意识。在日常生活中,要做到不贪图便宜,不财迷心窍;在交友助人时要提高警惕,理智处事,观其行,辨真伪,三思而后行;自觉拒绝金钱、名利诱惑,不贪私利,不图虚荣,增强抵御诱惑能力。要认真参与组织的防范宣传,真正入脑入心、识骗拒骗。

    2、勿生贪财之念,提防不义之财。牢记“天上不会掉馅饼,地上不会长黄金”的古训,遇到意外的“好事”,要多想几个为什么。对来历不明的“钓鱼”信息,可通过相关部门核实。

    3、遇事多商量,三个臭皮匠顶个诸葛亮。遇有自己把握不准的事情或者大额现金支出时,要及时与家长、老师或者朋友商量,听取意见后再作决定,以便及时发现问题,识破骗局。

    4、加强自身防范,从身边事做起。遇到网上陌生人搭讪或无缘无故套近乎的人,要特别提高警惕,不要随便将自己的个人信息如手机号码、家庭住址、学校班级等情况泄露;网络购物最好后货到付款;在网银操作时,慎重留心手机交易提醒信息,交易密码勿泄露;银行卡密码定期更换。

    5、终极防范策略:如遇事吃不准,应向老师或者学校保卫部门(83298286)咨询。

    变换无穷的诈骗形式,甜言蜜语的诈骗谎言,都无法掩盖犯罪分子骗钱骗财的根本目的。总之,同学们接到陌生人电话、收到短信及上网交易被要求转账、汇款,或者互联网上遇有关于网络购物、中奖、理财、贷款等可疑信息时,应当采取“不听、不看、不点击、不链接、不轻信、不转账、不汇款”的方法处理,以避免财产损失,如有疑问请及时拨打校园110报警服务电话83294110咨询。